משווים לפי נתונים רשמיים
מציגים נתונים להשוואה בין חברות ומסלולים.
פיננסי ישראל
משווים · מבינים · עוברים
ניוד ומעבר קרנות השתלמות: מדריך שלב אחר שלב
נבדוק הצעות ותנאים ונפעל להשיג תנאים טובים יותר כשאפשר. נציג את האפשרויות בצורה ברורה, ונלווה גם את המעבר אם תבחרו ותאשרו. השירות ללא עלות.
מאובטח ואמין
בדיקת דמי ניהול והצעות
נתונים רשמיים ומעודכנים
פנסיה
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←קופות גמל
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←גמל להשקעה
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←קרן השתלמות
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←חיסכון לכל ילד
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←החזרי מס
בדיקה ראשונית לזכאות.
לבדיקה ←המידע באתר הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
אודותינו — איך אנחנו עוזרים?
פיננסי ישראל נועדה להקל על השוואת מוצרי חיסכון ועל המעבר בין חברות ומסלולים. אתם משווים את נתוני התשואות באתר, ואנחנו בודקים הצעות ותנאים ופועלים להשיג עבורכם דמי ניהול משתלמים יותר כשאפשר. נציג את האפשרויות בצורה ברורה, ונסייע בביצוע המעבר רק לאחר בחירתכם ואישורכם, לרבות קישור לבעל רישיון מתאים שאומת ככל שנדרש. השירות שלנו, כולל הליווי במעבר, ללא עלות.
בודקים הצעות ודמי ניהול
נבדוק הצעות ותנאים ונפעל להשיג תנאים טובים יותר כשאפשר.
מציגים תמונה ברורה
נציג את תוצאות הבדיקה ואת ההצעות הזמינות בצורה ברורה.
מלווים גם את המעבר
נלווה את המעבר רק אם תבחרו ותאשרו.
מה ההבדל בין סוגי החיסכון?
לפני שמשווים תשואות, כדאי להבין מה כל מוצר נועד לעשות.
קרן פנסיה
חיסכון ארוך טווח שמיועד בעיקר לקצבה לאחר הפרישה וכולל בדרך כלל גם כיסויים ביטוחיים בהתאם למוצר ולתנאים.
קופת גמל
מוצר חיסכון פנסיוני שבו הכסף מושקע במסלול שנבחר. אופן המשיכה והטבות המס תלויים בסוג הכספים ובדין החל עליהם.
גמל להשקעה
חיסכון והשקעה נזילים יחסית, עם אפשרות להפקיד עד התקרה הקבועה בדין ולבחור בין מסלולי השקעה שונים.
קרן השתלמות
מכשיר חיסכון בעל מאפייני מס ייחודיים, בכפוף לתנאים ולתקרות הקבועים בדין. קיימים מסלולי השקעה ברמות חשיפה שונות.
חיסכון לכל ילד
תוכנית חיסכון לילדים שבה ניתן לבחור גוף ומסלול בהתאם לאפשרויות התוכנית. במסלולי קופות הגמל קיימות רמות סיכון שונות.
איך משווים נכון?
לא בוחרים מוצר רק לפי מי עשה את התשואה הגבוהה ביותר בשנה האחרונה. חשוב להשוות מסלולים מקבילים ולבחון גם טווח זמן, תנודתיות ודמי ניהול.
לא בטוחים מאיפה להתחיל? בכל אחד מהמוצרים אפשר לבחור “אני רוצה הכוונה”, לענות על כמה שאלות קצרות ולהגיע להשוואה ממוקדת יותר. המידע באתר הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
משווים נתונים ובודקים הצעות
בודקים אם אפשר לשפר תנאים ודמי ניהול, ומלווים גם את המעבר אם תבחרו ותאשרו.
השוואת פנסיה וקופות גמל
משווים בין חברות ומסלולים לפי תשואות, טווחי זמן ומדדי סיכון, ומקבלים תמונה ברורה לפני שמשאירים פרטים.
בדיקת הצעה ותנאים
מצאתם אפשרות שמעניינת אתכם? נבדוק הצעות ותנאים ונפעל להשיג תנאים טובים יותר כשאפשר. אם תבחרו ותאשרו, נסייע במעבר ונקשר, ככל שנדרש, לבעל רישיון מתאים שאומת — ללא עלות.
איך זה עובד?
אותו מבנה פשוט בכל מוצר.
1
בוחרים מוצר
פנסיה, גמל, השתלמות, גמל להשקעה או חיסכון לכל ילד.
2
בוחרים דרך
להשוות לבד או לקבל הכוונה לפי שאלון קצר.
3
בודקים הצעה משתלמת
מצאתם מסלול שמעניין אתכם? השאירו פרטים לבדיקת הצעות ותנאים. נחזור עם תוצאות הבדיקה והאפשרויות הזמינות, ונלווה גם את המעבר אם תבחרו ותאשרו.
⚖️
אני רוצה להשוות לבד
ראו את כל סוגי המסלולים במוצר הזה, בחרו מסלול ואז השוו בין כל החברות שמציעות מסלול מקביל.
- תשואות
- מדדי סיכון
- נכסים מנוהלים
🎯
אני רוצה הכוונה
ענו על כמה שאלות קצרות ונציג קטגוריות מסלולים להשוואה לפי הבחירות שלכם.
- גיל
- טווח זמן
- רמת סיכון
- מטרת החיסכון
← חזרה
בחרו מסלול, או צפו בתשואות הגבוהות מכל המסלולים.
בחרו מסלול והשוו בין החברות שמציעות אותו.
שווה לבדוק הצעות ודמי ניהול
משאירים פרטים ← בודקים הצעות ותנאים ← מתקדמים רק אם תבחרו ותאשרו.
פשוט וללא עלות.
← חזרה
כמה שאלות קצרות כדי לצמצם את האפשרויות.
מה טווח הזמן שלכם?
איך אתם מרגישים לגבי תנודתיות?
מה חשוב לכם יותר?
כיוון להשוואה
הסינון מציג עד ארבע קטגוריות מסלולים לפי טווח הזמן ורמת התנודתיות שבחרתם. הוא אינו בוחן את מלוא הצרכים האישיים ואינו מהווה ייעוץ או המלצה.
ענו על השאלות ולחצו על הצגת התוצאות.
פתח השוואה מלאה
רוצים לבדוק הצעה ודמי ניהול?
מסירת הפרטים היא מרצון. מדיניות פרטיות
רוצים לעבור קרן השתלמות? המדריך מסביר איך מבצעים ניוד והעברת כספים בלי אירוע מס ובלי לאבד ותק.
שלב אחר שלב
- משווים קרנות ומסלולים לפי תשואות.
- בוחרים קרן ומסלול השקעה.
- מגישים בקשת ניוד לקרן המקבלת.
- מעדכנים את המעסיק לגבי ההפקדות החדשות, אם צריך.
- מוודאים שהכספים והוותק עברו במלואם.
איך מבצעים ניוד
ניוד קרן השתלמות הוא העברת הכספים לקרן השתלמות אחרת. הניוד לא נחשב משיכה, ולכן אין אירוע מס, והוותק של הקרן נשמר. את הבקשה מגישים דרך הקרן המקבלת, והיא מטפלת בהעברת הכספים. לפני המעבר כדאי להשוות דמי ניהול ומסלול השקעה.
השוואה, הכוונה ומעבר
לפני שמחליטים על מעבר כדאי לבצע השוואה מסודרת ולא להסתפק בהצעה אחת. באתר אפשר לראות את הנתונים של קרנות השתלמות במקום אחד, לקבל הכוונה כללית מהשאלון ומהעוזר החכם, ולהבין מה חשוב לבדוק לפני העברת כספים: דמי ניהול, מסלול השקעה, תשואות לאורך זמן ומקור הנתונים. ההחלטה הסופית נשארת שלכם, ואם תבחרו, אפשר להתחיל בתהליך הניוד מול הגוף החדש.
שאלות נפוצות
האם מאבדים ותק בניוד קרן השתלמות?
לא. הוותק נשמר והכספים ממשיכים להיחשב לפי מועד ההפקדה המקורי.
האם ניוד קרן השתלמות כרוך במס?
לא. ניוד בין קרנות השתלמות אינו משיכה ולכן אין אירוע מס.
האם אפשר לנייד קרן נזילה?
כן, אפשר לנייד גם קרן שכבר נזילה, והנזילות נשמרת.
מי מטפל בהעברה?
הקרן המקבלת מטפלת בבקשת הניוד מול הקרן הקיימת.
המידע כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני. ההכוונה באתר (שאלון ועוזר AI) היא כללית בלבד.