משווים לפי נתונים רשמיים
מציגים נתונים להשוואה בין חברות ומסלולים.
פיננסי ישראל
משווים · מבינים · עוברים
ניוד ומעבר קופות גמל: מדריך שלב אחר שלב
נבדוק הצעות ותנאים ונפעל להשיג תנאים טובים יותר כשאפשר. נציג את האפשרויות בצורה ברורה, ונלווה גם את המעבר אם תבחרו ותאשרו. השירות ללא עלות.
מאובטח ואמין
בדיקת דמי ניהול והצעות
נתונים רשמיים ומעודכנים
פנסיה
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←קופות גמל
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←גמל להשקעה
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←קרן השתלמות
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←חיסכון לכל ילד
השוואת תשואות ומסלולים.
להשוואה ←החזרי מס
בדיקה ראשונית לזכאות.
לבדיקה ←המידע באתר הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
אודותינו — איך אנחנו עוזרים?
פיננסי ישראל נועדה להקל על השוואת מוצרי חיסכון ועל המעבר בין חברות ומסלולים. אתם משווים את נתוני התשואות באתר, ואנחנו בודקים הצעות ותנאים ופועלים להשיג עבורכם דמי ניהול משתלמים יותר כשאפשר. נציג את האפשרויות בצורה ברורה, ונסייע בביצוע המעבר רק לאחר בחירתכם ואישורכם, לרבות קישור לבעל רישיון מתאים שאומת ככל שנדרש. השירות שלנו, כולל הליווי במעבר, ללא עלות.
בודקים הצעות ודמי ניהול
נבדוק הצעות ותנאים ונפעל להשיג תנאים טובים יותר כשאפשר.
מציגים תמונה ברורה
נציג את תוצאות הבדיקה ואת ההצעות הזמינות בצורה ברורה.
מלווים גם את המעבר
נלווה את המעבר רק אם תבחרו ותאשרו.
מה ההבדל בין סוגי החיסכון?
לפני שמשווים תשואות, כדאי להבין מה כל מוצר נועד לעשות.
קרן פנסיה
חיסכון ארוך טווח שמיועד בעיקר לקצבה לאחר הפרישה וכולל בדרך כלל גם כיסויים ביטוחיים בהתאם למוצר ולתנאים.
קופת גמל
מוצר חיסכון פנסיוני שבו הכסף מושקע במסלול שנבחר. אופן המשיכה והטבות המס תלויים בסוג הכספים ובדין החל עליהם.
גמל להשקעה
חיסכון והשקעה נזילים יחסית, עם אפשרות להפקיד עד התקרה הקבועה בדין ולבחור בין מסלולי השקעה שונים.
קרן השתלמות
מכשיר חיסכון בעל מאפייני מס ייחודיים, בכפוף לתנאים ולתקרות הקבועים בדין. קיימים מסלולי השקעה ברמות חשיפה שונות.
חיסכון לכל ילד
תוכנית חיסכון לילדים שבה ניתן לבחור גוף ומסלול בהתאם לאפשרויות התוכנית. במסלולי קופות הגמל קיימות רמות סיכון שונות.
איך משווים נכון?
לא בוחרים מוצר רק לפי מי עשה את התשואה הגבוהה ביותר בשנה האחרונה. חשוב להשוות מסלולים מקבילים ולבחון גם טווח זמן, תנודתיות ודמי ניהול.
לא בטוחים מאיפה להתחיל? בכל אחד מהמוצרים אפשר לבחור “אני רוצה הכוונה”, לענות על כמה שאלות קצרות ולהגיע להשוואה ממוקדת יותר. המידע באתר הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.
משווים נתונים ובודקים הצעות
בודקים אם אפשר לשפר תנאים ודמי ניהול, ומלווים גם את המעבר אם תבחרו ותאשרו.
השוואת פנסיה וקופות גמל
משווים בין חברות ומסלולים לפי תשואות, טווחי זמן ומדדי סיכון, ומקבלים תמונה ברורה לפני שמשאירים פרטים.
בדיקת הצעה ותנאים
מצאתם אפשרות שמעניינת אתכם? נבדוק הצעות ותנאים ונפעל להשיג תנאים טובים יותר כשאפשר. אם תבחרו ותאשרו, נסייע במעבר ונקשר, ככל שנדרש, לבעל רישיון מתאים שאומת — ללא עלות.
איך זה עובד?
אותו מבנה פשוט בכל מוצר.
1
בוחרים מוצר
פנסיה, גמל, השתלמות, גמל להשקעה או חיסכון לכל ילד.
2
בוחרים דרך
להשוות לבד או לקבל הכוונה לפי שאלון קצר.
3
בודקים הצעה משתלמת
מצאתם מסלול שמעניין אתכם? השאירו פרטים לבדיקת הצעות ותנאים. נחזור עם תוצאות הבדיקה והאפשרויות הזמינות, ונלווה גם את המעבר אם תבחרו ותאשרו.
⚖️
אני רוצה להשוות לבד
ראו את כל סוגי המסלולים במוצר הזה, בחרו מסלול ואז השוו בין כל החברות שמציעות מסלול מקביל.
- תשואות
- מדדי סיכון
- נכסים מנוהלים
🎯
אני רוצה הכוונה
ענו על כמה שאלות קצרות ונציג קטגוריות מסלולים להשוואה לפי הבחירות שלכם.
- גיל
- טווח זמן
- רמת סיכון
- מטרת החיסכון
← חזרה
בחרו מסלול, או צפו בתשואות הגבוהות מכל המסלולים.
בחרו מסלול והשוו בין החברות שמציעות אותו.
שווה לבדוק הצעות ודמי ניהול
משאירים פרטים ← בודקים הצעות ותנאים ← מתקדמים רק אם תבחרו ותאשרו.
פשוט וללא עלות.
← חזרה
כמה שאלות קצרות כדי לצמצם את האפשרויות.
מה טווח הזמן שלכם?
איך אתם מרגישים לגבי תנודתיות?
מה חשוב לכם יותר?
כיוון להשוואה
הסינון מציג עד ארבע קטגוריות מסלולים לפי טווח הזמן ורמת התנודתיות שבחרתם. הוא אינו בוחן את מלוא הצרכים האישיים ואינו מהווה ייעוץ או המלצה.
ענו על השאלות ולחצו על הצגת התוצאות.
פתח השוואה מלאה
רוצים לבדוק הצעה ודמי ניהול?
מסירת הפרטים היא מרצון. מדיניות פרטיות
רוצים להעביר קופת גמל לגוף אחר? המדריך מסביר איך מבצעים ניוד והעברת כספים בצורה מסודרת.
שלב אחר שלב
- משווים קופות ומסלולים לפי תשואות.
- בוחרים גוף ומסלול שמתאימים לטווח החיסכון.
- מגישים בקשת ניוד לגוף המקבל.
- הגוף המקבל מטפל בהעברת הכספים מול הקופה הקיימת.
- בודקים בדוח הבא שהכספים הגיעו ושהמסלול נכון.
איך מבצעים ניוד
ניוד קופת גמל הוא העברת הכספים לקופת גמל אחרת בלי למשוך אותם. מגישים בקשה לגוף המקבל, והוא מטפל בהעברה מול הקופה הקיימת. הכסף ממשיך להיות חסוך וממשיך לצבור תשואה במסלול החדש. לפני מעבר כדאי לבדוק דמי ניהול ומסלול השקעה מתאים.
השוואה, הכוונה ומעבר
לפני שמחליטים על מעבר כדאי לבצע השוואה מסודרת ולא להסתפק בהצעה אחת. באתר אפשר לראות את הנתונים של קופות גמל במקום אחד, לקבל הכוונה כללית מהשאלון ומהעוזר החכם, ולהבין מה חשוב לבדוק לפני העברת כספים: דמי ניהול, מסלול השקעה, תשואות לאורך זמן ומקור הנתונים. ההחלטה הסופית נשארת שלכם, ואם תבחרו, אפשר להתחיל בתהליך הניוד מול הגוף החדש.
שאלות נפוצות
האם ניוד קופת גמל כרוך במס?
ניוד בין קופות גמל אינו משיכה, ולכן בדרך כלל לא נוצר אירוע מס.
האם אפשר לנייד רק חלק מהכספים?
במקרים רבים אפשר. כדאי לבדוק את האפשרויות מול הגוף המקבל.
איך בוחרים מסלול השקעה?
שוקלים את טווח החיסכון ואת היחס לסיכון. השאלון באתר נותן הכוונה כללית בלבד.
האם צריך להודיע לקופה הקיימת?
לא בדרך כלל. הגוף המקבל מטפל בבקשת הניוד מול הקופה הקיימת.
המידע כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני. ההכוונה באתר (שאלון ועוזר AI) היא כללית בלבד.